储蓄卡风控提醒️

pos机支付网
pos机支付网
pos机支付网
1102
文章
6
评论
2021年11月27日11:34:02
评论
972 views
广告也精彩

储蓄卡风控提醒️
近期部分持卡人,
由于储蓄卡异常使用,
导致储蓄卡被银行冻结,
小伙伴们合理规范使用储蓄卡!
开卡不易,请珍惜,谨防电信诈骗!

储蓄卡风控提醒️

多家银行储蓄卡被封!该如何避免风控?

近日,很多网友反映称,平安银行、兴业银行、工商银行、建设银行等多家银行储蓄卡忽然被冻结封卡,究竟是什么原因导致的?如何避免风控呢?

储蓄卡风控提醒️

储蓄卡被风控的原因

储蓄卡被风控、被冻结的主要原因:触发央行反洗钱系统的严格监管。

与信用卡风控降额不一样,储蓄卡风控和你用的POS机无关,而是和你的消费方式、转账行为有关。

具体原因可能包括如下:

1、资金连续多笔到账,到账后立即转走。

2、交易笔数过多、交易金额过大,与客户身份不匹配。

3、交易时间不分工作日、休息日,甚至存在凌晨的转账交易。

4、异常交易连续发生多日,账户基本不留余额,过渡性质明显。

被风控后有什么影响?

储蓄卡被风控后可能会有以下影响:

1、该银行的信用卡受到牵连,被冻结封卡(通常发生在申请二卡或者到期续卡的时候)。

2、申请该银行的贷款容易被拒。如何有效避免风控?

为了有效避免储蓄卡风控,持卡伙伴们参考以下操作:

1、尽量选择四大行储蓄卡作为结算卡,小银行比大银行更容易风控。

2、尽量不要同银行信用卡刷到同银行的储蓄卡。

3、月交易量不宜过多,建议小于100w。

4、月交易笔数不宜过多,建议小于100笔。

5、日交易笔数不宜过多,建议小于15笔。

6、不同的机器用不同的卡,分散交易量和交易笔数。

7、建议准备2台以上刷卡机,用不同的银行卡作为结算卡。记得要选择可以合并到账的正规刷卡机,降低银行卡入账的笔数。

8、不要短时间内频繁进账再转出,不要经常收到账后立马转出,资金至少间隔半小时以上转出,能隔夜最好。

9、不要连续相同相近金额进出账,不要有不明的境外资金入账,不要入账非法资金(虚拟货币、资金盘、诈骗、赌博等)。

10、储蓄卡要多做一些真实消费,比如绑定微信、支付宝购物等。被风控了怎么办?

第一时间去银行柜台,咨询如何解封,提供相应的证明材料,还是有可能解除的。

如果不能解封,建议提取里面的资金,之后再考虑销卡销户。

近期各大银行储蓄卡风控确实比较严格,很多储蓄卡被冻结,这与全国断卡、反洗钱等行动有关。

知情人士表示,“大额频繁进出,受监控很正常,超过5万就要上报,当天/当月超额也会被冻结。”

据了解,一般涉及买卖的银行卡、集中转出交易、大额快进快出、单日交易金额较大、且每日重复类似交易,与客户的身份、职业等不匹配,银行都将视为可疑交易,从而进行风控。

若是伙伴们手中的储蓄卡被风控后,将会影响结算,从而影响刷卡交易,以及影响代理的分润,建议注意一下交易情况,合理安排资金周转。

  • 我的微信17150319809
  • 微信扫一扫
  • weinxin
  • 我的微信公众号
  • 微信扫一扫
  • weinxin
广告也精彩
pos机支付网
  • 本文由 发表于 2021年11月27日11:34:02
  • 转载请务必保留本文链接:https://www.imlm.cn/wangzhuanxiangmu/4397.html
养卡提额五大条件 养卡提额

养卡提额五大条件

养卡提额五大条件1.消费商户标准类2.多元化+线上线下结合消费(多行业+多商户+多金额)3.活跃度15-30笔/️月4.账单日后小额多笔循环还款5,负债率控制在50%内,卡内满更佳!
信用卡突然被限额,该如何破解? 养卡提额

信用卡突然被限额,该如何破解?

有申请过信用卡的伙伴应该知道,每个人的信用卡授信额度都是不一样的。而在用卡过程中,有可能会提额,也有可能突然被降额或被限制使用。在突然被限额的时候,不少持卡人不知道为什么会被限额?该怎么处理?多久才能...
2022最全养卡提额攻略!自主养卡提额! 养卡提额

2022最全养卡提额攻略!自主养卡提额!

   信用卡的普及给我们生活带来了极大的便利,每个人都想拥有自己良好的信用资产,信用卡就是普通人的坚实后盾,那么如何让自己的信用卡额度迅速提升呢? 话不多说,掌握好下面几点,助你成...
匿名

发表评论

匿名网友 填写信息

:?: :razz: :sad: :evil: :!: :smile: :oops: :grin: :eek: :shock: :???: :cool: :lol: :mad: :twisted: :roll: :wink: :idea: :arrow: :neutral: :cry: :mrgreen: